Epargner est le premier axe de développement d’un patrimoine.
Il est primordial de comprendre la temporalité de votre projet, son contexte, votre environnement familial et patrimonial.
Une épargne pour un projet à court terme ou à long terme n’aura pas le même niveau de risque et donc les mêmes supports de placement. Votre conseiller en gestion de patrimoine sera là pour comprendre vos idées de projets et votre degré d’aversion au risque dans sa globalité.
Une approche patrimoniale globale pourra permettre d’optimiser votre pression fiscale en fonction de la conjoncture du moment et des lois de la finance en constante mouvance.
Plusieurs optimisations sont envisageables par des leviers d’investissement dans l’immobilier mais aussi par des leviers financiers.
Se préparer et se faire conseiller sur la meilleure façon de faire face aux aléas de la vie est le principe essentiel d’une bonne gestion patrimoniale. L’assurance et la prévoyance sont deux outils souvent délaissés ou peu optimisés sur lesquels nos conseils seront utiles.
Conseiller en Gestion Patrimoniale depuis 2013, mon objectif est de comprendre votre environnement global et vos projets.
Je pourrai ainsi vous apporter un conseil sur mesure et de ce fait optimiser votre opération, sa fiscalité et son rendement futur.
Soucieux de vous apporter la bonne réponse à une problématique de fiscalité, de placement, de préparation à la retraite, de succession ou de couverture contre les imprévus de la vie, je vous rencontrerai avec plaisir.